01
8.500 € an einen Fremden. Freigeben?
Im EU Zahlungsverkehr muss jede Entscheidung später erklärbar sein.
02
Regeln statt Blackbox.
Sieben Regeln vergeben Risikopunkte. Jede ist ein Grund.
03
Diese hier: 85 Punkte.
Über 5.000 €, neuer Empfänger, nicht verifiziert: Ein Analyst prüft.
04
Eine ganze Plattform drumherum.
Java und Spring Boot, React, ein Scoring Service in Python und ein Audit Log jedes Schritts.
05
Die EU prüft jetzt Namen.
Seit dem 9. Oktober 2025 müssen Banken Empfängername und IBAN abgleichen.
Quellen: Finextra: die Frist am 9. Oktober ↗
06
Als Nächstes: Lernen neben den Regeln.
Ein gelerntes Modell steht auf der Roadmap. Jeder Grund bleibt.